Электронная библиотека
Библиотека .орг.уа
Поиск по сайту
Детективы. Боевики. Триллеры
   Криминал
      Модестов Н.С.. Москва бандитская -
Страницы: - 1  - 2  - 3  - 4  - 5  - 6  - 7  - 8  - 9  - 10  - 11  - 12  - 13  - 14  - 15  - 16  -
17  - 18  - 19  - 20  - 21  - 22  - 23  - 24  - 25  - 26  - 27  - 28  - 29  - 30  - 31  - 32  - 33  -
34  - 35  - 36  - 37  - 38  - 39  - 40  - 41  - 42  - 43  - 44  - 45  - 46  - 47  - 48  - 49  - 50  -
51  - 52  - 53  -
ло, поддержанное мэром города Тэймуразом Шашпашвили: приехавшие из Москвы в Кутаиси земляки обязаны внести в муниципальную казну добровольное по- жертвование величиной в 10 тысяч долларов. Гижо сумел развернуться в масштабах бывшего СНГ. В Сочи его люди отобрали несколько магазинов, контролировавшихся раньше армянскими авто- ритетами. В Кишиневе кутаисцы "оприходовали" ряд коммерческих структур. А в Приморье они наладили закупку и перевозку в Центральную Россию крас- ной рыбы. Гижо проявляет заботу о будущем клана. Говорят, что на все разборки и переговоры он захватывает с собой тринадцатилетнего Вахо. Как знать, может быть, ему в скором времени придется примерять "корону" за- конника? Сергей Сибиряк, строго придерживавшийся традиций воровского ордена, сказал как-то: "Не мы меняем правила, их меняет жизнь". Действительно, сегодняшние воры в законе разительно отличаются от послевоенных жули- ков-жиганов. Они передвигаются на бронированных лимузинах в сопровожде- нии вооруженной до зубов охраны, нежатся в самых дорогих ресторанах, участвует в открытиях выставок и элитных тусовках, разъезжают по между- народным курортам, заводят семьи. Их дети учатся за границей, а они вкладывают деньги в коммерцию и недвижимость, становясь постепенно пре- успевающими бизнесменами и добропорядочными буржуа. По-другому теперь уже нельзя. Даже самая отмороженная братва не поймет и осудит вора в за- коне, если тот, как в далекие времена, начнет промышлять на "утренни- ках", карманными кражами в трамваях или электричках. Да и не только братва... Нынешние авторитеты стали воплощением мечты о красивой и сытой жизни для очень многих людей. Уважение и подобострастие испытывают к ним не только вчерашние зеки, но и вполне правопослушные обыватели. Однако респектабельный имидж не делает нынешних законников менее опасными, чем их люмпенизированные предшественники. Те и другие-идеологи и проповедни- ки преступного образа жизни. И можно лишь посочувствовать гражданам го- сударства, оказавшегося полигоном для криминальной революции в масштабах целого общества. Надежно, как в банке Рыночные реформы окончательно победили не с развитием кооперативного движения и акционированием госпредприятий. Эти процессы еще можно было без хлопот остановить и вернуть все в прежние рамки. И даже не после по- литического кризиса 1991 года и подавления в августе робкого выступления консервативной коммунистической оппозиции. Здесь причислявшие себя к де- мократам партийные группы проиграть уже не могли. Необратимость перестройки экономики наступила только с появлением коммерческих банков и потерей государственного контроля над процессами в денежно-финансовой сфере. Собственником, имеющим реальную возможность реализовать себя в бизнесе, человек стал в тот момент, когда в его коше- лек прекратило заглядывать бдительное "государево око" тоталитарной сис- темы, а открытие счета в банке, даже в самой твердой из валют, не могло повлечь за собой немедленных репрессивных мер. Деньги, независимо от их запаха, превратились в мерило всего или почти всего. С этого момента загнать джинна обратно в бутылку стало невозможно... Огромная финансовая система СССР до начала реформ координировалась тремя учреждениями - Госбанком, Внешторгбанком и Стройбанком. Указанных организаций и их многочисленных филиалов республиканского, областного и районного уровня вполне хватало, пока не появились кооперативы, совмест- ные и частные предприятия и другие пионеры перестроечной экономики. От- лаженный десятилетиями финансовый механизм первое время справлялся с де- нежными ручейками. Но время шло, ручейки сливались в потоки, бурные и неуправляемые, механизм начал давать сбои. Наступила пора кардинальных изменений в банковской политике. Время рождения первого коммерческого банка-26 августа 1988 года. Диковинная по советским меркам структура бы- ла зарегистрирована в Ленинграде и названа банком "Патент" (позже переи- менована в "Викинг"). Затем лидерство перехватила Москва и с тех пор его не отдавала. Получили лицензию столичные Москоопбанк (ныне "Премьер") и банк "Кредит-Москва". Затем появились МЕНАТЕП, Автобанк, Инкомбанк... Уже к концу 1988 года в СССР был зарегистрирован 41 коммерческий банк. Дальше дело пошло еще быстрее. Ежегодно только в столице открывалось до трехсот банков, а к началу 1992 года на территории Российской федерации их число достигло полутора тысяч. Кроме того, действовали другие кредит- ные учреждения, имевшие лицензию на ведение некоторых банковских опера- ций. Нормативная база для осуществления столь фундаментальной реорганиза- ции финансовой сферы отсутствовала. Только в законе "О кооперации" (имевшем, кстати, множество противоречий и, мягко говоря, нестыковок с действующим законодательством) предусматривалась возможность формирова- ния подобных банков. Закон "О банках и банковской деятельности в СССР" был принят гораздо позднее. Превратиться в банкира мог даже человек со средним достатком. Нужно было собрать уставный капитал всего 500 тысяч рублей, а для банков, не имеющих пайщиков-кооператоров, - пять миллионов (согласитесь, даже по меркам тех лет суммы не сногсшибательные), напи- сать устав, получить лицензию в Центробанке и бежать заказывать визитные карточки с золотым тиснением: банкиры - особые люди... Возникновение частного финансового капитала не противоречило развитию общей ситуации в стране. Кооперативное движение, получившее индульгенцию от партийных структур, а следовательно, всемерную поддержку госу- дарственного и карательного аппарата, превратилось в полигон для приме- нения криминальных талантов. Ни один даже самый захудалый кооператив не мог обойтись без включения отдельной строкой в свой бухгалтерский баланс специфической статьи расхода на "крышу". Она могла быть легальной - нов- шества не обошли стороной армию, милицию и даже КГБ, но чаще оказывалась бандитской. Как известно, строительные кооперативы создавались при трес- тах и управлениях, торговые - при соответствующих магазинах, оптовых складах или производственных предприятиях... Государственное или, как любили говорить, общенародное постепенно и незаметно, а иногда откровен- но без маскировки превращалось в личное, собственное. Работая на ка- ком-нибудь краснознаменном всевозможных орденов предприятии, наивные труженики порой не предполагали, что выполняют отнюдь не государственный заказ, а если и предполагали, доказать ничего и никому не могли. Имевшие реальную власть руководители успешно использовали преимущества круговой поруки, подключая к дележке пирога имеющих право подписи ответственных сотрудников и пользующихся влиянием рабочих. Так же или почти так же появлялись ростки нового в финансовой сфере. Некоторые банки выросли из филиалов крупных, другие заручались помощью состоятельных партнеров в виде кредитов на уставный капитал, выделения помещения и квалифицированных специалистов, а главное, неафишируемой, но такой необходимой поддержки при получении клиентов и решении вопросов в высших эшелонах власти. Этим процессам способствовал развал государственных структур СССР. Имевшие огромный опыт и обширные деловые связи чиновники союзных минис- терств и ведомств пришлись ко двору в новых финансовых организациях. Они становились руководителями сами, помогали создавать банки друзьям, родственникам, бывшим женам и подругам. Многие банки появлялись с по- мощью уже накопивших солидный капитал кооперативов. Так, известные и респектабельные ныне "Кредо-банк" и "Столичный" были учреждены коопера- тивами. Увидавшие в коммерческих банках дееспособных конкурентов чиновники Госбанка поначалу крайне неохотно и долго визировали уставы, а спецбанки без желания открывали им корреспондентские счета. Но, как и в случае с кооперативами, на стороне рвущихся в финансовый бизнес новичков была го- сударственная политика. Регистрирующая группа даже не проверяла компе- тентность будущих руководителей, что привело к появлению финансовых структур с весьма сомнительной репутацией. Лишь позже начали внима- тельнее относиться к кандидатам в банкиры и рассматривать их личные де- ла. Из аналитических документов МВД России: "С принятием законов "О Госу- дарственном банке СССР", "О банках и банковской деятельности" и анало- гичных законов союзных республик начался активный процесс реорганизации старой финансовой системы, преобразования специализированных банков в коммерческие на паевой и акционерной основе. Была создана двухуровневая система банков, включающая в себя Госбанк СССР и национальные банки со- юзных и автономных республик. Новые коммерческие структуры способствова- ли внедрению механизмов хозрасчета, ускорению денежного обращения, эко- номическому и социальному развитию предпринимательской деятельности в регионах. Уже в первом квартале 1991 года кредитные поступления в народ- ное хозяйство России на 69 процентов обеспечивались субсидиями коммер- ческих банков в сумме свыше 130 миллиардов рублей. Однако трудности переходного периода и изъяны в формировании рыночных отношений создали благоприятную почву для злоупотреблений и финансовых махинаций. Наиболее опасные формы экономической преступности активно пе- ремещаются в денежно-кредитную и валютно-финансовую систему страны. В условиях дефицита ресурсов число хищений в крупных и особо крупных раз- мерах за 1991 год возросло на 20 процентов. Ущерб от преступлений исчис- ляется миллионами рублей. Коммерциализация банковской деятельности, рас- ширение финансового рынка и рынка ценных бумаг приводят к "отмыванию" и вложению криминальных капиталов в предпринимательскую и банковскую дея- тельность. Оперативный анализ кредитно-финансовой сферы свидетельствует о резком росте взяточничества, нелегальных операций с крупными денежными и валют- ными средствами, других противозаконных действий, совершаемых по инициа- тиве или с участием служащих государственных и коммерческих банковских учреждений". Все банки отличались друг от друга не только названиями, уставом и фамилиями учредителей. Разнились их капиталы. У одних вложенные в устав- ный капитал деньги имели вполне законное, подтверждаемое легальными до- кументами, происхождение. Другие создавались на бандитские деньги с целью их отмывания, торговли кредитами или банального грабежа доверчивых вкладчиков. Были "водочные" банки, сколотившие капитал на бутлегерстве, порожденном антиалкогольной кампанией, были банки, созданные на средства воровского общака. Мне называли разные цифры, дающие представление об истинном происхождении банков. По оценкам оперативников, число бандитс- ких или близких к тому финансовых структур колеблется от 30 до 60 про- центов. Такая значительная погрешность в оценках имеет логичное объясне- ние. Настоящих хозяев банка, так же как и ситуацию внутри него, доподлинно знают от силы двое-трое. И конечно, предпочитают ни о чем не распростра- няться. Разглашение конфиденциальной информации грозит не только увольнением без церемоний и выходных пособий (все сотрудники банка нани- маются на работу и подписывают соответствующие документы), но и более серьезными последствиями. Что касается рядовых сотрудников, то они дер- жатся за свое место обеими руками, так как ни в одном учреждении России наемный труд не оплачивается по столь высоким расценкам. Водитель обыч- ной, как говорят "разгонной", машины банковского гаража даже без преми- альных, квартальных и тринадцатой зарплаты получает без задержек до ты- сячи "зеленых" в месяц. Речь идет, разумеется, о солидном банке, занима- ющемся реальным финансовым бизнесом. Тайны банка помогает оберегать и служба безопасности. В серьезных уч- реждениях этими вопросами занимаются не обладатели различных поясов и даже не бывшие "альфовцы", а опытнейшие профессионалы, возглавлявшие не один десяток лет оперативные подразделения МВД, контрразведки и ГРУ. Лю- бой сотрудник, идущий на работу в банк, кроме рекомендаций, должен полу- чить соответствующую характеристику негласно проверивших его специалис- тов СБ, штат которых достигает порой двух тысяч человек. Почему банки так пекутся о сохранении завесы тайны вокруг своей дея- тельности? Кроме вполне уместной для финансистов профессиональной осто- рожности, есть и другие причины. О них знают все, но предпочитают делать вид, что ничего этого нет и в помине. Из аналитической справки МВД России: "Изучение материалов уголовных дел, актов ревизий и проверок показывает, что сотрудники кооперативных и коммерческих банков допускают нарушения банковского законодательства: незаконное открытие расчетных счетов, открытие счетов кооперативам, общественным организациям и другим субъектам, не зарегистрировавшим в установленном законом порядке устав и не обладающим в связи с этим ста- тусом юридического лица; открытие одному субъекту хозяйственной деятельности нескольких рас- четных счетов, посредством чего осуществляется сокрытие денежных поступ- лений от налогообложения, а также маскируются незаконные операции, со- вершаемые через дополнительные счета, не попадающие в поле зрения конт- ролирующих организаций и ревизий; несообщение в местное отделение Госбанка о выдаче крупных кредитов (превышающих 20 процентов капитала банка), непредставление банками в ус- тановленный срок отчетности или неполное ее представление; выдача кредитов без надлежащей проверки кредитоспособности клиента, чем нарушаются основные положения кредитования: обеспеченность, сроч- ность и возвратность кредитов; выдача кредитов, в нарушение нормативных документов, без предоставле- ния клиентами необходимых документов, служащих основанием для установле- ния размера кредита; продолжение кредитования без погашения клиентами предыдущих ссуд либо при отсрочке их погашения". Законодательная и правовая неопределенность создавала почти неограни- ченные возможности для крупномасштабных махинаций в финансовой сфере. Но даже в тех случаях, когда ущерб государству и вкладчикам был очевиден, принятие правильных решений по уголовным делам было затруднено. Законо- дательство безнадежно отстало от реформ хозяйственного механизма. Доб- ротным традиционным финансовым бизнесом занимались очень немногие банки. Большинство свело свою деятельность к малодостойному ростовщичеству, создавало финансовые пирамиды различной высоты, беззастенчиво играло на валютной бирже, срывая куш на разнице "длинного" и "короткого" рублей... Начало девяностых годов было золотым периодом для представителей "бе- ловоротничковой преступности" и делающих им крышу бандитских группиро- вок. В эти годы создали себе стартовый капитал многие из авторитетов - ныне здравствующих или уже отошедших в мир иной, появились первые офици- альные долларовые миллионеры, богатые перестали прятать свое богатство, а государство, нищее и разворованное, оказалось под контролем финансо- во-промышленных групп и лоббирующих в их интересах политиков. Криминализация кредитно-финансовой сферы коснулась каждого. Миллионы людей оказались обманутыми, поверив обещаниям и назойливой рекламе фи- нансовых махинаторов. Некогда расхожее выражение - надежно, как в банке, - теперь получило совершенно иной смысл и стало звучать издевкой. Рост преступлений в области банковского бизнеса являлся единственной неизменной константой экономики с начала девяностых. Если в 1993 году здесь было выявлено 5,4 тысячи нарушений закона, то в следующем году преступлений экономической направленности в банках зарегистрировано уже вдвое больше - 11,3 тысячи, в 1995 году - 16,1 тысячи, примерно столько же и в 1996 году. По числу хищений в крупных размерах и мошенничеств (только доказанных и отмеченных статистикой) кредитно-финансовая система вышла на первое место среди других сфер экономики. Материальный ущерб лишь по законченным уголовным делам за прошедшие четыре года составил почти 1,5 триллиона рублей. Аналитики выявили этапы "большого пути", по которым двигалась оте- чественная экономика. На первом (1992-1993 годы) преобладали хищения де- нежных средств из банков с использованием фиктивных платежных документов (авизо, чеков "Россия" и тому подобное). Обналичивание похищенных сумм производилось с участием почти 900 банков и 1500 предприятий, располо- женных в 68 регионах России. Наибольшее число таких преступлений совер- шено в Москве, далее следуют Санкт-Петербург, Дагестан, Ставропольский и Краснодарский края, Московская и Томская области. Второй этап характерен совершением преступлений с использованием фи- нансовых и трастовых компаний криминальной направленности. Расцвет при- ходится на 1993-1994 годы. Было присвоено более двадцати триллионов руб- лей (по оценкам трехлетней давности!), а пострадавшими оказались около десяти миллионов граждан. Основными способами, применявшимися преступни- ками при завладении денежными средствами частных инвесторов, стали заве- домо невыполнимые договоры займа, траста, страхования, а также продажа акций и других суррогатов без денежного или иного материального обеспе- чения. С 1994 года получили распространение фонды незаконного получения и присвоения кредитных ресурсов банков. По оценкам экспертов, задолжен- ность по банковским ссудам уже составила на сегодняшний день 100 трилли- онов рублей! При этом не оценены еще в полном объеме масштабы криминали- зации сферы вексельного обращения. Недавно в Москве пресечена дея- тельность преступной группы, изготовившей вексели и иные виды ценных бу- маг на сумму около 300 миллиардов рублей, а также на несколько десятков миллионов долларов США. Даже установив имена мошенников, далеко не всегда удается привлечь их к уголовной ответственности. Они успевают скрыться еще до того, как на их след удается выйти подразделениям МВД или ФСБ. За астрономическими цифрами статистики, характеризующими нынешнюю ситуацию в экономике, не только разорившиеся банки, компании, фирмы и невыполненные обяза- тельства, за ними - миллионы обворованных вкладчиков и акционеров. При- чем во многих случаях откровенное махинаторство прикрывается договор- но-правовыми отношениями, а конкретные руководители коммерческих и фи- нансовых структур умело находят лазейки в законодательстве и уходят от наказания. Впрочем, легче ли вкладчикам ИЧП "Властелина" оттого, что ор- ганизатор самой знаменитой "пирамиды" Соловьева оказалась на скамье под- судимых? Дело "Властелины" (оно составляет 500 томов - абсолютный рекорд наше- го времени) завершено, ее жертвами оказались более чем 30 тысяч вкладчи- ков, но вряд ли они смогут вернуть даже малую толику похищенного афе- ристкой триллиона рублей. Практически неразрешимой остается проблема возврата валютных средств, незаконно перемещенных за границу. Общая сумма вывезенных денег, по раз- личным оценкам, колеблется от 150 до 300 миллиардов долларов США. Большая часть потенциальных капиталовложений переводится за рубеж с ис- пользованием иностранных банков и других финансовых структур, имеющих самые тесные связи с лидерами преступного мира России. Средства вклады- ваются в недвижимость - особняки, гостиницы и даже замки (один из крими- нальных авторитетов Москвы приобрел во Франции на подставное лицо насто- ящий рыцарский замок, имеющий многовековую историю). Переток валютных средств из одной страны в другую, если он осу- ществляется в рамках международного и национального права, не вызывает никаких вопросов и является нормальным экономическим явлением. Увы, большая часть капиталов, о которых идет речь, получена преступным путем либо в обход прав

Страницы: 1  - 2  - 3  - 4  - 5  - 6  - 7  - 8  - 9  - 10  - 11  - 12  - 13  - 14  - 15  - 16  -
17  - 18  - 19  - 20  - 21  - 22  - 23  - 24  - 25  - 26  - 27  - 28  - 29  - 30  - 31  - 32  - 33  -
34  - 35  - 36  - 37  - 38  - 39  - 40  - 41  - 42  - 43  - 44  - 45  - 46  - 47  - 48  - 49  - 50  -
51  - 52  - 53  -


Все книги на данном сайте, являются собственностью его уважаемых авторов и предназначены исключительно для ознакомительных целей. Просматривая или скачивая книгу, Вы обязуетесь в течении суток удалить ее. Если вы желаете чтоб произведение было удалено пишите админитратору