Электронная библиотека
Библиотека .орг.уа
Поиск по сайту
Детективы. Боевики. Триллеры
   Криминал
      Модестов Н.С.. Москва бандитская -
Страницы: - 1  - 2  - 3  - 4  - 5  - 6  - 7  - 8  - 9  - 10  - 11  - 12  - 13  - 14  - 15  - 16  -
17  - 18  - 19  - 20  - 21  - 22  - 23  - 24  - 25  - 26  - 27  - 28  - 29  - 30  - 31  - 32  - 33  -
34  - 35  - 36  - 37  - 38  - 39  - 40  - 41  - 42  - 43  - 44  - 45  - 46  - 47  - 48  - 49  - 50  -
51  - 52  - 53  -
о- дов. При этом объемы подготавливаемых к хищению сумм постоянно увеличи- вались и редко составляли меньше миллиарда - двух. В Астрахани была пресечена попытка зачисления на расчетный счет АО "АСТГАЗ" 4 миллиардов 12 миллионов рублей, поступивших по кредитовым авизо от несуществующего МП "Меркурий". Преступная группа, подготовившая эту аферу, состояла из четырех человек. И все же самые значительные хи- щения совершались через коммерческие банки Москвы. Через них за год про- шло 4048 поддельных авизо с реквизитами чеченских банков на сумму 37 миллиардов рублей. Реально же обеспечен кредитными ресурсами был лишь один миллиард! Зачисленные на счета коммерсантов деньги превращались в роскошные особняки в ближнем Подмосковье, дорогостоящие лимузины, часть денег пе- реводилась на счета зарубежных банков, где там же скупалась недвижимость - отели, рестораны, виллы. Грозненский лжекооператив "Смена-3" и ТОО "Аркадий", зарегистрированные в столице, сумели получить 1 миллиард 154 миллиона, из них 374 миллиона после конвертации на Московской межбан- ковской валютной бирже перечислили под товарный контракт фирме "Дайнпекс Инк" в НьюЙорк. Другая преступная группа похитила и конвертировала один миллиард рублей, переведя валюту в банки Венгрии. МВД России удалось наложить арест на 20 миллиардов рублей, находив- шихся в коммерческих банках. Кроме того, у подозреваемых в хищениях лиц было изъято денег и ценностей на сумму свыше четырех миллиардов рублей. По инициативе МВД Центробанком России сторнировано 32 миллиарда рублей, зачисленных по фиктивным документам. РКЦ Центробанка предотвращено от введения в обращение по фальшивым телеграфным и почтовым авизо 159 мил- лиардов, а в целом не допущено хищение (по неполным данным на начало 1993 года) около 250 миллиардов рублей, арестовано 170 организаторов и исполнителей преступлений. Но предотвратить тяжкие последствия для экономики было уже невозмож- но. Перенасыщенность внутреннего рынка безналичными средствами, введен- ными в обращение по подложным документам, в совокупности с другими нега- тивными обстоятельствами (снижением производства во всех отраслях, без- работицей, низкой конкурентоспособностью отечественных товаров на потре- бительском рынке), усложнили положение в кредитно-финансовой сфере. Это выразилось в росте инфляции и падении курса рубля по отношению к другим валютам. По мнению заместителя начальника Главного управления по эконо- мическим преступлениям Кузьмы Шаленкова, совершение преступлений с ави- зовками стало возможным из-за безразличия руководства Главного управле- ния Центробанка России. Клиенты были допущены к внутренним банковским документам, должный контроль за процессами в финансовых отношениях от- сутствовал. Центральный банк фактически произвел эмиссию, равную сумме подложных кредитовых авизо. Кризиса можно было бы избежать при наличии простейшей системы анализа платежей. Она позволила бы оперативно обнару- жить необеспеченность миллиардных платежей, валом шедших из банков Чеч- ни, в силу мизерного остатка средств на счетах ее организаций. Но никто об этом не заботился. Открытость линий связи, обеспечивающих систему межбанковских расче- тов, позволила преступникам использовать все каналы доставки финансовых документов. Только в Перми для изготовления фиктивных платежек было за- действовано четыре телетайпа, местонахождение которых не могли устано- вить несколько месяцев. Схожая ситуация возникла в банковской системе при выделении Постанов- лением Президиума Верховного Совета РФ в хозяйственный оборот с начала 1992 года чеков "Россия". Центробанк, утвердивший правила расчетов чека- ми, не только не обеспечил их надежной защитой, но и произвел выдачу ре- гиональным банкам без указаний серийных номеров. Это упущение и неотра- ботанность проверки обеспеченности чеков реальными денежными средствами привели к новому всплеску преступлений. Сотни подлинных чеков "Россия" оказались в руках мошенников. Причем ни один из банков не заявил об утрате ценных документов, хотя вскоре бы- ло выявлено несколько фактов хищений. Кроме того, появилась информация, что немало бланков чеков было изготовлено безучетно. В частности, чеки югославского производства. МВД возбудило более 40 уголовных дел по фак- там хищения материальных ценностей с использованием чеков "Россия". С середины 1992 года практически ежедневно из обращения изымались чеки, не заверенные печатями банков. Из оперативных материалов: "Массовое поступление в банковские учреж- дения платежных документов, не обеспеченных реальными активами, не слу- чайность, а заранее спланированная и хорошо организованная акция. Иници- аторами ее, очевидно, являлись коммерческие банки, остро нуждавшиеся в кредитных ресурсах после неожиданного и резкого повышения Центробанком России процентных ставок весной 1992 года. Проводка подложных кредитовых авизо позволяла банкам оставлять в своем распоряжении от 30 до 60 про- центов проводимых сумм. Отличительной особенностью грандиозной аферы является участие в каж- дом деле выходцев из Чечни. Более половины арестованных в связи с хище- ниями по авизовкам - чеченцы. Они вступали в сговор с представителями коммерческих структур, изготавливали и доставляли фиктивные платежки, регистрировали лжепредприятия, от имени или в адрес которых осуществля- лись платежи, выполняли другие действия для отмывания денежных средств. При этом организаторы преступлений делали ставку на невозможность прове- дения полноценных оперативно-розыскных мероприятий на территории Чеченс- кой республики. Использование авизо и чеков "Россия" стало началом зарождения в масш- табах страны "беловоротничковой преступности", когда организаторами хи- щений и махинаций являются высокоэрудированные образованные люди. Прес- тупления свидетельствуют о коррумпированности чиновников, а в мошенни- честве, наряду с банкирами и коммерсантами, замешаны лица, занимающие высокие посты в государстве и обществе". Гуляй, Вася! Настоящей сенсацией стал арест всего руководства Центрального опера- ционного управления Центробанка России. Никогда раньше правоохрани- тельные органы не покушались на репутацию финансовых чиновников столь высокого ранга. Тем более, что предъявленные обвинения в получении взя- ток и использовании служебного положения в корыстных целях свиде- тельствовали не о единичных нарушениях закона и морали, а о глубокой коррупции отечественной банковской системы в целом. В то время как бюд- жетные организации месяцами не получали зарплату, а лютый дефицит налич- ности ощущался по всей стране, ответственные "государственные люди" во- левым решением по знакомству перечисляли десятки миллионов на счета ли- повых предприятий и давно прогоревших коммерческих банков. Для правоохранительных органов скандал вокруг громкого дела был серьезной помехой. По свидетельству заместителя начальника Следственного комитета МВД РФ Леонида Титарова, давлению подвергались многие сотрудни- ки следственно-оперативной бригады, и в первую очередь ее руководитель Игорь Цоколов. К чести юристов и оперативников, несмотря на прессинг ад- вокатов и заказные статьи в печати, дело они довели до суда, а обвиняе- мым вынесены приговоры. Впрочем, "процесс банкиров" представляет интерес не только для профессионалов. Он во многом характерен для нынешней ситу- ации, а потому заслуживает подробного описания. Ключевой фигурой неприглядной истории оказался некий Андрей Пилюгин. Про таких, как он, обычно говорят: человек сложной судьбы. Пилюгин имел две судимости, причем приговоры по году каждый раз были условными. Полу- чив второй срок, Пилюгин от контроля со стороны органов внутренних дел уклонился и, покинув родной Оренбург, пустился во все тяжкие. Авантюриз- ма ему было не занимать. Обосновавшись в столице, он быстро нашел себя... в финансовом бизне- се. Поясню для читателей. За плечами Пилюгина "висели" лишь десять клас- сов средней школы. Да и не нужно ему было сушить мозги в аудиториях и библиотеках. Он обладал природным даром заводить полезные знакомства и оказывать влияние на нужных людей. Кроме того, по словам следователя Игоря Цоколова (за свою долголетнюю практику он повидал немало, есть с чем сравнивать), Андрей Пилюгин "имел особый нюх - кому, как и сколько дать в виде взятки". Понятно, что с подобными талантами в России человек никогда не пропадет... Засветился он все на тех же авизовках. Правда, эту линию своей финан- совой деятельности Пилюгин не слишком афишировал, предпочитая рассуждать на другие темы. Например, почему за ним вдруг начали охоту "быки" некой группировки. Причем Пилюгин клятвенно заверял, что крайним его сделали несостоятельные партнеры из Союзпрофбанка. Именно в офисе этого учрежде- ния его и схватили красноярцы. Вывезли Пилюгина в Долгопрудный, где авторитет по кличке Дипломат предъявил иск - 50 миллионов рублей, проведенных якобы по "чеченской" фальшивой авизовке через Союзпрофбанк. Пленника держали в яме гаража, систематически избивали, отняли машину, телефон, электронную записную книжку. Из рук похитителей тем не менее он вырвался, но пребывание в "долговой яме" обернулось серьезными проблемами для здоровья. Последнее обстоятельство и толкнуло его к сотрудничеству с правоохранительными ор- ганами. Позже Пилюгин рассказал Игорю Цоколову, что сдал его Георгий Летунов - председатель правления акционерного коммерческого банка "Союзпроф- банк". Поскольку Пилюгин считал Летунова своим должником, да еще коварно подставившим его бандитам, потерпевший с легким сердцем сообщил милиции много любопытного из приватной жизни нескольких банков и коммерческих структур, в том числе и ведущих чиновников Центробанка России. Знакомство с бандитами действительно обошлось ему дорого, и основания поквитаться с обидчиками имелись. Убежав из плена, Пилюгин никак не мог избавиться от хромоты, жаловался на боли в почках и позже вынужден был ездить на лечение в Швецию. Недуги ценного информатора вынудили опера- тивников поместить его в госпиталь МВД. Кстати, с момента добровольного согласия давать показания сам взяткодатель, в соответствии с законода- тельством, превратился в свидетеля. В милицейском госпитале он лежал как генерал - в отдельной палате. А покой Пилюгина круглосуточно оберегали два крепких бойца СОБРа. Врачебная помощь, усиленное питание и врожден- ный оптимизм очень скоро позволили ему не только акклиматизироваться, но и войти в привычный жизненный ритм. По словам следователя Игоря Цоколо- ва, скучать Пилюгину было некогда. Большую часть времени больной прово- дил в обществе развеселых девиц, превратив палату в настоящий вертеп. Самыми частыми гостьями были две подружки Света и Таня. К Пилюгину они испытывали почти сестринские чувства и основания для этого, судя по всему, имели. Девицы, чьи телефоны стояли на прослушивании, обожали об- суждать сексуальную технику своего приятеля и давать оценку его мужским достоинствам. Об этих качествах партнера они были весьма высокого мне- ния. Разумеется, Пилюгин тратил время не только на подруг. Он объяснил следователям и оперативникам, как, не взламывая сейфов и не совершая во- оруженных налетов на кассы, спокойно и без шума мешками вывозить миллио- ны из самого главного банка России. Тем временем в Оренбургском УВД уклонившийся от исправительных работ Пилюгин был объявлен в розыск, а местные оперативники получили ордер на его задержание. Каким образом узник госпиталя прознал о грозящей ему бе- де, остается загадкой. Однако результат не замедлил сказаться. Бросив налаженный быт в Москве и не ответив на многие вопросы, Пилюгин скрылся в неизвестном направлении. Следователи несколько приуныли. Оно и понятно: доказательства получе- ния взяток чиновниками Центробанка строились в том числе и на показаниях беглеца. Тогда за дело взялись оперативники Главного управления по эко- номическим преступлениям МВД России Виталий Лавренев, Олег Степанов и Иван Еськов. Помогли отыскать след Пилюгина его же подружки. Он не терял с ними связь, и из телефонных разговоров удалось установить, что Пилюгин нахо- дится в Прибалтике. Наконец сотрудники ФСБ запеленговали звонок беглеца. Надо отметить, что здесь контрразведчики совершили почти невозможное. Они не только узнали, что абонент находится на территории ближнего зару- бежья - в литовском городе Паневежисе, но сумели вычислить адрес, откуда прошел звонок. Розыскные действия на территории чужой теперь Литвы осложнялись мно- гими юридическими и психологическими моментами. Во всяком случае, Пилю- гин этим воспользовался. Заметив за собой слежку, он довольно легко об- манул местную службу наружного наблюдения и сумел оторваться от машины оперативников на мощном "Мерседесе600". Казалось, надежд на продолжение истории нет. И вновь выручили опыт и личные связи Виталия Лавренева и Ивана Еськова. Они отправились в Вильнюс и этапировали Пилюгина из При- балтики в Москву. Правда, на этот раз ему предоставили не апартаменты в госпитале МВД, а менее комфортную камеру следственного изолятора в Ле- фортове. Интересно, что на момент задержания беглец уже обладал "зеле- ным" паспортом гражданина Литвы. Как ему удалось за считанные месяцы сделать то, что другим не под силу за годы, также остается тайной. Впро- чем, с его-то способностями... Вернувшись в Москву, Пилюгин вновь прев- ратился в главного обличителя коррупционеров из Центробанка. Он обладал не только прекрасной памятью, но и тщательно фиксировал все свои коммер- ческие операции. В гроссбухе пунктуального свидетеля в точности до рубля отражены суммы подношений нужным людям, указаны купленные "для подарков" вещи, - холодильники, магнитофоны, автомобили, телевизоры... Пилюгин и в самом деле был бесценным человеком для следствия. Но прежде чем перейти к истории грехопадения Центробанка, для лучшего понимания ситуации нужно вспомнить, в каких условиях оно произошло. Либерализация цен, проведенная с начала 1992 года, потребовала резко- го увеличения объема денежной массы. В то же время ограниченные мощности ГПО "Гознак", сложности в обеспечении необходимыми компонентами для про- изводства банкнот, невозможность в короткий срок выпустить купюры более высоких номиналов не позволили решить проблему насыщения рынка денежной массой. Поэтому уже с января 1992 года сложилось крайне тяжелое положе- ние с наличностью. Нехватка денежных знаков приводила к задержкам заработной платы бюд- жетным организациям, вызывала социальную напряженность во многих регио- нах. Чтобы оценить серьезность проблемы, достаточно обратиться к статис- тике. Задолженность по зарплате в России на 1 января 1992 года равнялась 39,7 миллиардам рублей. На 1 мая она составляла уже вдвое большую цифру, а на 1 июля достигла 221,6 миллиарда рублей. Банком России проводилась работа по увеличению производства банкнот, развитию безналичных расчетов и строгому соблюдению ведения банковских операций. Указом Президента РФ и принятием других документов все юриди- ческие лица, независимо от форм их собственности, должны были рассчиты- ваться по обязательствам в безналичном порядке, действуя через банки. Кроме того, предприятиям было предписано своевременно сдавать наличную выручку в кассы банков и там же хранить имевшиеся денежные средства. В своих же кассах можно было оставлять небольшие суммы, в пределах лими- тов, установленных банками. Ситуация с наличностью в стране была просто катастрофическая. Об этом свидетельствует указание Банка России от 27 февраля 1991 года, предписы- вающее выдачу всем без исключения юридическим лицам наличных денег на хозяйственные нужды в пределах одной тысячи рублей. Исключение составили организации, занимающиеся закупкой сельскохозяйственной продукции. По- нятно, что в таких условиях на коне оказывался тот, кто распоряжался на- личностью, или тот, кто имел подходы к таким распорядителям. Одной из организаций, которая имела право распоряжаться наличностью, было Центральное операционное управление Центробанка России (ЦОУ). Деньги, как нетрудно догадаться, в главном банке страны водились. За ни- ми, что также вполне понятно, доглядывали опытные финансисты. Один из них Равиль Ситдиков - начальник ЦОУ при Центробанке России. Его распоря- жением от 10 мая 1992 года был установлен порядок рассмотрения, подго- товки и выдачи ссуд. Согласно этому документу клиент, просивший о пре- доставлении денег, должен был представить в ЦОУ обоснованное хода- тайство, прилагая при необходимости экономические расчеты: обеспеченнос- ти, своевременной возвратности и характера использования получаемого кредита. Лишь после этого, с учетом указаний Центробанка России, ЦОУ рассматривал вопрос кредита и в случае положительного решения заключал с просителем кредитный договор. Сразу внесу ясность: даже если бы вы составили сверхобоснованный зап- рос и гарантировали бы своевременное возвращение кредита, у вас было бы ничтожно мало шансов на положительный ответ. Получение льготной кредит- ной линии в Центробанке - мечта любого бизнесмена. И не только потому, что в главном банке страны самые низкие процентные ставки. Как следует из материалов уголовного дела, они дополнительно могли корректироваться в пользу просителя. Так, если в Центробанке России кредитная ставка (то есть процент от выданной суммы, который берущий обязан вернуть в указан- ный срок) назначалась не менее 50 процентов, "свои" клиенты могли наде- яться на ее снижение до 20, а то и до 18 процентов. Кто же был "свой", кому и как удавалось найти ключик к неприступным финансистам Центрально- го банка России? Из показаний Пилюгина: "В апреле я познакомился с Летуновым Георгием Ивановичем, работавшим председателем правления Союзпрофбанка. Подружи- лись, он даже приглашал меня в гости. Примерно в декабре у меня возникла идея создать сильную производственнокоммерческую структуру, замыкающуюся на банк. Одновременно я познакомился с президентом концерна "ГОАР" Сер- жем Джиловяном. Ранее я знал этот концерн, его мощности и обороты. "ГО- АР" закупал крупные партии товара и реализовывал их через свою торговую сеть". Сказано - сделано. Скоро Пилюгин осуществил свой проект. Он стал гор- до именоваться генеральным директором акционерного общества "Славянский торговый дом". К нему и обратился Джиловян с предложением помочь добыть кредит. Детали сотрудничества со слов Пилюгина выглядели так: "За использование кредитных средств "ГОАР" гарантировал нам дивиден- ды. Я пообещал поговорить с Летуновым, который, кроме меня, не подпускал к себе никого. Летунов сказал, что снять деньги можно только под закупку сельхозпродукции и только тем предприятиям, которые имеют счет в его Со- юзпрофбанке. Я пояснил Летунову, что "ГОАР" отдает нам 18 процентов от обналиченной суммы. Половину получают посредники, предлагающие нам сдел- ку, и инкассирующие полученную сумму, а оставшиеся девять процентов по- лучат те, кто обналичку проведут..." Чтобы девять процентов не показались крохой, назову цифру обналички - 80 миллионов рублей. Переведя в оговоренные сделкой проценты, получим 7,2 миллиона рублей. И сделаю еще одну калькуляцию. Учитывая, что речь идет о 1992 годе, выражу все в привычных "зеленых". Похлопотав о креди- те, Летунов с Пилюгиным могли получить за посредничество ни много ни ма- ло 51,4 тысячи долларов. Неплохо, правда? Выдать деньги Союзпрофбанк самостоятельно не мог, их у него не было. Зато получить нужную сумму для "ГОАРа" в Центробанке Летунов возможность имел. Он хорошо знал финансистов ЦОУ и запросто мог просить их

Страницы: 1  - 2  - 3  - 4  - 5  - 6  - 7  - 8  - 9  - 10  - 11  - 12  - 13  - 14  - 15  - 16  -
17  - 18  - 19  - 20  - 21  - 22  - 23  - 24  - 25  - 26  - 27  - 28  - 29  - 30  - 31  - 32  - 33  -
34  - 35  - 36  - 37  - 38  - 39  - 40  - 41  - 42  - 43  - 44  - 45  - 46  - 47  - 48  - 49  - 50  -
51  - 52  - 53  -


Все книги на данном сайте, являются собственностью его уважаемых авторов и предназначены исключительно для ознакомительных целей. Просматривая или скачивая книгу, Вы обязуетесь в течении суток удалить ее. Если вы желаете чтоб произведение было удалено пишите админитратору