РОМАНОВ С. А.
                         МОШЕННИЧЕСТВО В РОССИИ

               1000 способов, как уберечься от аферистов

                                 Москва
                                  1996

   Мне не раз приходилось становиться жертвой мошенников. Что поделаешь?
Доверчивых  людей легко обвести вокруг пальца.  И сотни раз я давал себе
зарок: не доверять никому, а верить только в себя и собственные деньги.
   Конечно, своими  откровениями,  доверчивостью  мы плодим мошенников и
прохиндеев.  Но представьте себе,  если бы люди перестали доверять  друг
другу?  Можно ли было бы вообще говорить о дружбе,  любви, взаимопонима-
нии? Если бы я отказался доверять своим друзьям и коллегам, да и тем лю-
дям, с которыми пришлось общаться в ходе работы над книгой, - она бы ни-
когда не вышла.
   Впрочем, я бы также не смог ее написать, если бы не было нашей совре-
менной прессы, как я считаю, единственной заслуги нашей демократии. Ведь
многие  чиновники  и  официальные  лица просто отказывали мне в помощи в
предоставлении нужной информации.  На всем у них печать  секретности.  И
тогда приходилось обращаться к коллегам-журналистам, у которых в блокно-
те всегда находился фактик-другой по нужной мне тематике. Да и анализ га-
зетных  и журнальных материалов по проблемам мошенничества помог сделать
нужные выводы.
   Спасибо нашей  прессе,  что  она не обуздана,  и многим ее работникам
можно верить.
   Ведь без веры сегодня никак нельзя.


                              ПРЕДИСЛОВИЕ

   - Кем вы работаете?
   - Испытателем...
   - А что, любопытно, испытываете!
   - Нужду...

   Смею вас  заверить,  дорогой  читатель,  что любой человек испытывает
нужду. В еде, одежде, крове, отдыхе, любви, работе, дружбе, деньгах, на-
конец.  Впрочем, в деньгах-то в первую очередь. Кто-то может сказать, что
настоящему богачу деньги ни к чему.  Ложь.  Любой бедный старается стать
богатым.  Богатый стремится сделать свое состояние еще более состоятель-
ным.  А деньги - деньги решают почти все. Они - великий созидатель. Там,
куда они вкладываются, появляются новые неоновые улицы с богатыми супер-
маркетами и увеселительными учреждениями. Пустыни превращаются в оазисы,
торфяники и болота - в плодородные земли.  Деньги - это еще и умелый ко-
ординатор. Достаточно им исчезнуть, и остановится экономика самых мощных
и индустриальных стран.  Более того,  потеряв эти разноцветные бумажки и
монеты,  люди вмиг лишаются самого главного международного языка. Ведь с
помощью их,  денег,  не будучи полиглотами, люди находят общий интерес в
бизнесе,  культуре,  отдыхе и даже в дружбе и любви. Деньги - это ключ к
независимости  каждого  из нас.  С ними жизнь становится разнообразнее и
интереснее. Человек может объехать весь мир, жить, где захочет.
   Правда, есть  несколько  "но".  Никто  не станет спорить,  что именно
деньги частенько становятся великим разрушителем.  Из-за них распадаются
семьи,  деградируют умнейшие личности, превращаются в руины государства,
совершаются миллионы разного рода преступлений.  Чего греха таить,  они,
деньги,  презирают слабых и ленивых. Зато всегда крутятся вокруг сильных
и предприимчивых. С тех пор, как появились первые денежные знаки, вокруг
них не смолкают страсти, по-прежнему они вырываются из-под власти челове-
ка,  вызывая потрясения, сравнимые, разве что, с глобальными катаклизма-
ми.
   Недаром деньги иногда называют лучшим и коварнейшим изобретением  са-
таны.  Это он,  мол, Дьявол, подбросил желтый металл людям, чтобы поссо-
рить их,  сделать жадными,  завистливыми, вселить в человека ненависть и
лживость.
   Я не обмолвился,  сказав о том, что деньги льнут к людям предприимчи-
вым. Но предприимчивость предприимчивости рознь. Можно деньги честно за-
работать,  а можно отнять или украсть. Как раз к последнему-то стремятся
завистливые и лживые. Но... далеко не ленивые и заурядные. Тот же граби-
тель может месяцами ломать голову,  строить планы, заниматься расчетами,
как пролезть в тот или иной банк.  При этом,  будьте уверены, он владеет
десятком смежных специальностей.  Он может быть электронщиком, слесарем,
пиротехником, каменщиком, экономистом. Он отлично разбирается в логике и
психологии людей. Не парадокс ли? При таких-то навыках - и преступник!
   А разного рода аферисты,  шарлатаны,  мошенники?  И этой публике надо
отдать должное.  Мошенник обладает изобретательным складом ума, артисти-
ческим даром, мгновенной реакцией, изворотливостью и прочими незаурядны-
ми качествами.  Спросите любого сыщика или следователя, и он скажет, что
с этими людьми работать не так уж просто, ибо их фантазия и смекалка не-
истощимы. Что ж, талант, к сожалению, дается и прохиндеям.
   Так вот.  Почти  в  80 процентах случаев предметом посягательства при
мошенничестве являются деньги.  Это объясняется,  с одной стороны,  тем,
что  деньги можно легко использовать для удовлетворения любых потребнос-
тей,  и в этом смысле они являются наиболее универсальным имуществом.  С
другой стороны,  большинство встречающихся на практике способов мошенни-
чества специально рассчитаны на завладение именно денежными средствами.
   В Египте считали, что первое изощренное преступление с помощью мошен-
ничества на свете свершилось при царе Озирисе,  когда только еще зароди-
лась жизнь на Земле.  У Озириса,  как утверждает историческая молва, был
завистливый брат Сет,  жаждавший занять трон.  Однажды во время пира Сет
показал всем большой деревянный сундук с удивительной по красоте резьбой
и заявил, что тот, кто в нем поместится, получит его в качестве подарка.
И в придачу к нему - кучу денег.  Гости один за другим пытались влезть в
сундук,  но "повезло" только Озирису:  ведь  ловушка  была  приготовлена
именно для него. Сет, не теряя времени, защелкнул замок, приказал отнес-
ти сундук к Нилу и бросить его в воду.
   По нашим  временам это преступление никак не назовешь искушенным.  Но
именно после него,  если верить легенде, злодеи начали придумывать изощ-
реннейшие  способы преступить закон.  Правда,  у людей того времени была
несколько другая психология.  Известный египтолог Пьер Монте  утверждал:
раньше  достаточно  было  написать на каком-нибудь доме предупреждение о
том,  что любой,  позарившийся на частную собственность, будет брошен на
съедение крокодилам и его покарают Боги, - и никто не отваживался подой-
ти близко к тому дому.
   Можно насчитать  десятки,  сотни сфер деятельности мошенников.  Одни,
перевязав глаз черной лентой и приняв образ нищего калеки, просто попро-
шайничают.  Другие специализируются на кражах автомобилей, третьи прово-
дят аферы с недвижимостью;  четвертые,  объявив себя магами,  колдунами,
целителями,  стараются обогатиться на людском горе; пятые рисуют фальши-
вые деньги да так искусно, что не всякий специалист сразу определит, где
фальшивка, а где настоящая купюра. Есть и такие, кто, имея привлекатель-
ную внешность,  разыгрывает любовную карту, в тайне рассчитывая при этом
на кров и кошелек "возлюбленного".  Раскрывая газету или журнал, в кото-
ром рассказывается о той или иной секте или религии,  я поражался  упор-
ности и целеустремленности их духовных организаторов. Сколько титаничес-
кого труда нужно отдать,  чтобы обратить тысячи людей в свою веру!  Сме-
калка,  настойчивость - вот главное орудие любого начинания. Пусть будет
сказано с грустью - даже преступного.  Последние годы, как мы их называ-
ем, независимые и демократические, породили множество разных фирм, част-
ных предприятий,  альянсов, фондов, коммерческих банков, предприниматели
которых открыли свой мошеннический бизнес.
   Можно много говорить и о том,  сколько новой продукции и услуг появи-
лось на российском рынке.  Но, к сожалению, книга не о положительных ге-
роях.  А о мошенническом,  а значит и преступном,  бизнесе. Те же фирмы,
банки, фонды предлагают осчастливить россиян. И под эту дудочку собирают
с простаков деньги,  обещая враз сделать их богатыми и счастливыми.  Ло-
зунг прост:  давайте деньги и завтра вы получите квартиры, машины, быто-
вую и электронную технику всего лишь за полцены.  Но проходило время,  и
король оказывался голым.  Впрочем, не король, а сотни тысяч облапошенных
вкладчиков.  Короли-то,  как раз наоборот, на собранный капитал покупали
дворцы и замки за границей и переселялись на постоянное место жительство
в города-курорты,  сколотив на скорую руку свой нехитрый  бизнес.  Стоп.
Почему нехитрый?  Именно хитрый,  продуманный и до миллиметра рассчитан-
ный. Ибо главный козырь любого мошеннического деяния - рассчитать все до
тонкостей,  продумать все до мелочей.  Иначе не роскошный лимузин станет
собственностью,  а автомобиль с решетками. Не Багамы, а Бутырки окажутся
"курортным" прибежищем.
   Как уже говорилось, мошенник - он, к тому же, неплохой психолог. Если
нагло  и  откровенно залезть в чужой карман,  то пострадавший,  долго не
раздумывая,  побежит в ближайшее отделение милиции. А если хитро обвести
вокруг пальца,  посулив,  пообещав при этом манну небесную, то не каждый
обманутый на кофейной гуще,  осмелится выставить напоказ свою  глупость,
дав этому делу огласку.
   Ведь что такое обман? В обычном словоупотреблении, обман - это созна-
тельное введение кого-либо в заблуждение. Или ложь, выдаваемая за истину.
Трудно говорить об обмане, если отсутствует обманутый (или хотя бы лицо,
которое предполагалось обмануть).  Это во-первых. А во-вторых, с обманом
обычно связано представление о действии намеренном,  заведомом, умышлен-
ном. Мой старый знакомый юрист всегда спрашивал, чем отличается шутка от
обмана? И тут же разъяснял. После шутки человек сразу признается в соде-
янной хитрости. При обмане - никогда.
   Содержание мошеннического обмана составляют обстоятельства, в отноше-
нии которых жулик или аферист вводит в заблуждение свою жертву. Так вот,
эти обстоятельства носят самый разнообразный характер.  Обман может  ка-
саться предметов, лиц, действий, событий, их фактических или юридических
свойств. Об этом и пойдет разговор в книге.
   Не знаю, как там на западах и в америках орудуют мошенники, насколько
они изощреннее наших,  насколько богата их фантазия и воображение.  Знаю
одно:  уже  пошли  разговоры за границей о русских мафиози и мошенниках,
которые не только успешно конкурируют с местным криминалом, но и в неко-
торых случаях даже опережают его в преступной области.  Русские проникли
в игорные залы разных штатов Америки,  нарисовали кучу всяких  фальшивых
денег,  вскрыли компьютерные шифры, научили иностранный люд играть в на-
перстки...  И в местных полициях все больше и больше ломают головы,  как
же нейтрализовать "руссо туристе",  которые все больше не только оккупи-
руют их цивилизованный запад,  но и учат местных аборигенов мошническому
промыслу.  Обидно  только одно - ворота границы один миг могут закрыться
как для тысяч мошенников, так и для миллионов честных российских граждан
и предпринимателей.
   Прозорливый классик Гоголь недосказал лишь еще одну - третью  достоп-
римечательность России, хотя и подразумевал ее. Помните? Россия славится
плохими дорогами и дураками.  Но если есть дураки,  значит есть и умные.
Именно те,  кто плодит дураков.  Конечно, мошенники. Чем наш гоголевский
Хлестаков не мошенник?!  Причем,  умный жулик, вмиг сориентировавшийся в
стае дураков.  Можно еще поспорить, когда больше было в России - дураков
или мошенников.  Ведь почти весь чиновнический аппарат  с  успехом  брал
взятки и занимался вымогательством.  Чем не аферисты Земляники, Добчинс-
кие, Ноздревы Чичиковы, Ревизоры?
   В прошлом веке ходила по России легенда.  Дескать, поспорит два гене-
рала - петербургский и московский.  Из  какого  городастолицы  мошенники
хитрее  и изворотливее?  Шла их дискуссия в одном из московских рестора-
нов,  где рядом за столиком потягивал дорогой кагор  знатный  московский
жулик Рахманов.  Слушал он их, слушал, да и решил вклиниться в спор. По-
дошел к генералам:
   - Извиняюсь,  - говорит.  - Я племянник Саввы Тимофеевича Морозова. И
сам имею маленькую фабрику, тысяч на триста.
   Оглядели генералы незнакомца. Тот как истинный господин - одет шикар-
но.  Цилиндр,  жилет пике,  лаковые ботинки...  Пригласили сесть за свой
столик.  А Рахманов, посмотрев на херес, что пили генералы, подозвал по-
лового,  да заказал ему еще одну бутылку дорогого кагора. Когда тот при-
нес,  сунул Рахманов чаевые - целый трояк на водку,  что по тем временам
большой роскошью считалось.  Еще раз прослушав, о чем шел спор, Рахманов
заявил,  что  если бы за соперничество давали призы,  то присужден бы он
был непременно московскому мошеннику. На том и поспорили.
   А Рахманов  после  ресторана взял извозчика и махнул на вокзал на пе-
тербургский поезд.
   В Питере он смастерил из воска искусственные цветы. Нежные такие, ди-
ковинные,  чуть тронешь - и они рассыпятся.  Обрядившись оборванцем,  он
взял роскошный букет и пошел продавать его к Аничкову мосту.  Тут публи-
ка,  увидев чудесные цветы,  давай с ним торговаться, да только Рахманов
всем  говорил "продано".  А тут коляска катит с главнокомандующим Петер-
бурга князем Юсуповым. Рахманов сразу к коляске и кинулся:
   - Ваше сиятельство, - говорит, - купите цветы для вашей супруги.
   Видит Юсупов, что цветы удивительные, и приказал кучеру остановиться.
Князь, конечно, подумал, что цветы естественные и захотел их понюхать. А
они тут же рассыпались пылью прямо ему на грудь.
   А Рахманов: - Извините, ваше сиятельст-
во! - и принялся стряхивать пыль с его мундира.  Стряхивал,  стряхивал и
вытащил у него из бокового кармана мундира сорок пять тысяч рублей.
   - Скажи спасибо,  - говорит Юсупов,  - что у меня хорошее настроение,
от  царя с завтрака еду,  а то бы показал тебе,  как мошеннические цветы
продавать.
   Но приехал домой Юсупов,  вывернул карман, а денег нет. Тут кучер ему
и подсказывает, что, дескать, цветочник вытащил деньги. Вон как старался
мундир очищать.
   На другой день князь напечатал в газетах объявления - кто найдет  со-
рок пять тысяч и принесет их хозяину,  тому будет вручена третья часть и
прощение.  Рахманов прочитал объявление,  пришел к князю с  деньгами.  А
Юсупов не верит:
   - Как же так? - такой приличной наружности человек, а по карманам ла-
заешь?
   А Рахманов смеется: - Вот такие-то приличные и
проверяют чужие  карманы.  Только тут я неспроста вытащил сорок пять ты-
сяч, а на спор.
   И рассказал, как генералы поспорили. И потому он Юсупова обработал.
   - Я, ваше сиятельство, - московский жулик Рахманов. На всю Москву са-
мый удалой специалист.  Супротив меня в Питере ни один мошенник не срав-
нится.  Мог бы эти деньги прикарманить.  Только спор и слава  московских
жуликов  мне  дороже.  И  теперь моя чистая работа и в Москве и в Питере
прогремит.
   И знаете, что ответил на это Юсупов?
   - Честь и хвала тебе за твое искусство!  Действительно,  работа  твоя
тонкая.  Это ничего, что ты жулик, а только через тебя Москва против Пе-
тербурга побила рекорд.  И за такую отвагу каждый произнесет тебе похва-
лу.  Получай третью часть и,  кроме того, пятьсот рублей награды за твое
искусство.
   И приказал  князь ко всему прочему еще и в газетах описать великолеп-
ное удальство Рахманова.
   Такая вот история. Впрочем, и сегодня, как гово-
рится, мошенники не стоят на месте.  Совершенствуются в своем искусстве,
но и "забытое старое" не забывают.  Помните, Рахманов представился гене-
ралам племянником Саввы Морозова. Да и одет был подобающе. Все это вызы-
вает доверие к незнакомцам.  И сегодня мошенник, работающий по-крупному,
выглядит респектабельно и модно.
   Однажды с товарищами мы поехали в фирму,  занимающуюся продажей авто-
мобилей по цене, в два раза ниже рыночной. Вносишь, к примеру, три тыся-
чи долларов, а через три месяца тебе - "Жигули" шестой модели.
   В небольшом кабинете управляющего - мебель современного дизайна.  Ко-
жаные кресла,  диван,  напольные часы,  удобные столы. Хозяин кабинета -
одет с иголочки. Костюм из дорого материала, ботинки блестят, аккуратная
прическа. Поза - уверенного в себе человека. Речь не быстрая, как у лег-
комысленных болтунов,  и не медленная, как у тугодумов. Казалось: ничего
не скрывая,  он все рассказал. В какой оборот идут деньги, какую прибыль
за трехмесячный срок приносят.  Показал прямые договора с  заводами-пос-
тавщиками. Никакого подвоха. Истинный бизнесмен.
   В конце беседы вызвал секретаршу в строгом  костюмчике  и  отнюдь  не
злоупотребляющую косметикой. Девушка снабдила нас роскошными буклетами и
проектом договора.  Условились подписать его через день-два. Но какой-то
мизерной суммы не хватило у товарища и не явились мы,  дабы оформить до-
говор в назначенный срок на покупку машины.
   Прошло время, и каково же было наше удивление, когда в одной из цент-
ральных газет появилась заметка о розыске нашего знакомого-фирмача.  Ис-
чезла фирма, растворились ее хозяева, уплыли сотни тысяч баксов, которые
внесли желающие купить автомобиль за полцены.  А ведь впечатление на по-
купателей  мошенник  производил неплохое.  Жуликом было тонко рассчитано
все - и офис,  и секретарша,  и разного рода документация,  и  красочные
рекламные  буклеты  и проспекты,  и он сам - все производило на клиентов
впечатление.
   Правильно считают  психологи,  что наше первое впечатление о человеке
на 38 процентов зависит от тона голоса.  55% - от визуальных ощущений. И
только 7 % - от того, что говорит наш новый собеседник.
   Словом, те выводы,  о которых говорят психологи, как нельзя лучше со-
ответствуют первой части русской пословицы - встречают по одежке...  Что
в совершенстве и используется мошенниками. И еще - обещания.
   Обещать мы умеем!  Практика показывает, что обещания или, как говорят
юристы, обман относительно будущих событий, стал практиковаться довольно
часто, особенно если речь идет о действиях самого мошенника (ложные обе-
щания).  Содержанием ложного обещания являются  обстоятельства  будущего
времени:  мошенник обещает обогатить, достать товар за полцены, уплатить
долг и выплатить проценты,  организовать увлекательный отдых и поездку и
т.д. Обманывая относительно своих действий в будущем, мошенник тем самым
создает неверное представление о своих действительных намерениях,  кото-
рые у него имеются в данный момент.  И ведь,  доверившись незнакомцу, не
всегда разглядишь в нем мошенника.
   Впрочем, когда-то считалось,  что преступника-мошенника можно опреде-
лить по наружным признакам - каково телосложение,  устройство черепа, по
чертам лица.
   Писались вполне серьезные работы, дабы по хиромантическим, пластичес-
ким,  мимическим признакам определить в том или ином индивиде склонность
к мошенничеству и аферам.  В самом деле,  что может быть важнее, чтобы в
один миг отличить сатану от ангела, Каина от Авеля, честного от вруна?
   Так, некоторые ученые в начале века отталкивались от теории древних о
четырех темпераментах:  сангвинического, желчного, флегматического и ме-
ланхолического. Дескать, господство главных органов человека над прочими
определяет тот или иной темперамент. Телосложение, в котором господству-
ют пищеварительные органы,  представляет желчный темперамент; где преоб-
ладают органы кровообращения - это человек сангвиник;  где большая клет-
чатая плева - лимфатический;  телосложение с преимущественным  развитием
органов движения представляет атлетический темперамент,  а телосложение,
в котором преобладают половые органы,  характеризует эротический. И про-
чее и прочее.
   Теперь, дорогой читатель,  следуя советам  наших  криминалистов-пред-
шественников, в тучном, упитанном человеке (а значит, с желчным темпера-
ментом) можно определить жулика, который не побоится совершить очень тя-
желое преступление.  Считалось, что желчный человек желает всего достиг-
нуть силой, насилием, буйством. Они смелы, дерзки, с блестящими глазами,
темными волоса